美国前特工:数据隐私保护也可能被恶魔利用

时间:2015-1-8
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作者:John Cassara,美国财政部金融犯罪执行网络(Financial Crimes Enforcement Network)前特工

 

前言

200110月,就在美军及联合国军队进入阿富汗之前,一位巴基斯坦记者找到奥萨马拉登,就美国在911日受到的恐怖袭击对其进行了采访,并且提问了有关基地组织金融资助的问题。本拉登在采访中说基地组织和其它圣战团体不担心金融对策,因为基地组织由现代的、受过教育的年轻人组成,他们就像了解其手掌上的线条一样了解西方金融系统的裂缝。


时间快进到2014年,许多观察家认为叙利亚和伊拉克的逊尼派极端主义者团体ISIS比基地组织带给西方世界更大的风险。最近,一位显然是现代的、受过教育的ISIS指挥官发布了一篇博客,号召圣战主义者使用比特币(一种网络货币)资助ISIS的行动。


尽管比特币只是虚拟货币的一个缩影,但我们应当以此为借鉴,为我们将来监管虚拟货币领域提供帮助。不过首先还是让我们先来了解一下这个东西吧!

 

比特币是什么东西?可以吃吗?

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PayPalWestern UnionBill Me LaterGoogle Wallet类似,比特币也是一种用户支付选项,虽然它是由非正式组织通过P2P形式计算出的数字货币,不过也存在以下一些区别:

  • 比特币交易不包含个人识别信息。

  • 开发人员可对相关开源软件进行修改和改进,由此可诞生无限种新的货币。

  • 交易不依赖公司、银行或政府。比特币是通过P2P形式计算出的数字货币,点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。

  • 接受比特币的国家数量远超接受PayPalWestern      Union的国家数量。

  • 每个交易都进行数字验证,没有两个交易有相同的比特币地址。


比特币允许个人和企业与其他个人和企业直接进行交易(大多为在线交易),没有任何第三方金融机构参与。许多大型零售商现在都接受比特币支付,包括戴尔、OverstockExpedia。美国的比特币ATM机数量越来越多,这使得比特币跨地区及渠道的交易更加方便。

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比特币和其它网络虚拟货币在自由意志论者、技术爱好者、投机者、偷漏税者、犯罪分子之间比较流行,现在恐怕还要加上恐怖分子。尽管美国国税局(IRS)已规定将虚拟货币当作财产来征收美国联邦税,但美国执法部门以及监管与税务机构在判定虚拟货币是否为真实货币的问题上仍然面临困难。


为什么监管会如此困难?要知道比特币使用者都会创建一个比特币钱包来存放比特币,钱包中的比特币可转给另一个使用者,交易通过数据区块链(blockchain)记录在公共域。数据区块链是随时可用的,它对交易进行匿名化,以防伪造和欺诈。只有比特币使用者不采取步骤对其交易的比特币进行匿名化,则其交易即可受到监视。


赛博士:我个人对比特币一直情有独钟,早在3年前就通过挖矿”——也就是用电脑进行计算的方式在赚取这东西。比特币以及如今流行的其它虚拟货币本质其实就是一堆复杂算法所生成的特解,挖矿的过程就是通过庞大的计算量不断的去寻求这个特解。挖矿可不是件容易的事情,因为比特币的数量是有上限的,已经算出的币越多计算难度就越大,耗时也会成倍增加。记得有一次用单位的电脑通宵挖矿结果差点被BOSS干掉的悲惨故事……好了我们不提这个了。

 

匿名交易机制有什么危险?

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由于知道网络犯罪分子都需要绝对匿名,所以ISIS博客作者推荐Dark Wallet——一种旨在完全隐藏其使用者的活动的新比特币钱包,它能提供完全的在线匿名功能。它通过将比特币与个人钱包结合起来使试图识别比特币的政府监管[失效],也就是说这东西能把所有交易一起混合为难以辨认的大杂烩,使比特币不可追踪。这允许我们的兄弟……避免政府征税和秘密资助圣战士而不给他们带来法律危险。”——原文如是说,还真是可怕啊!


Dark Wallet
满足了合法网络交易的隐私保护需要,但其主要用途是保护更邪恶的使用者。据WIRED称,Cody WilsonDark Wallet的创建者之一)表示他的目的是让该软件提供黑市交易私密途径,无论交易物品是非处方医疗物品、毒品爱好者吸食的摇头丸(MDMA)还是杀人的武器。这真是让人胆寒啊!

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Silk Road(丝路网)案件提供了一个很好的例子,证明了使用虚拟货币的在线市场如何为犯罪交易提供了网络,并且这些交易无法被追踪。该网站于2011年上线,在随后两年中,美国联邦调查局(FBI)估计其产生了价值超过950万比特币的收入——当时价值约13亿美元。在Silk Road案件中,美国联邦调查局和国外同类机构进行的高效网络侦探使多个犯罪组织头目、运作者和合伙人被逮捕。但总的来说,目前的对策仍然不足以阻止犯罪分子使用网络货币。

 

我们正在做什么?